为什么多起案例被判理财机构赔偿本金和收益损失

时间:2019-05-22 16:29:28

  现实就是这样,多起理财纠纷案,被判理财机构承担本金和收益损失赔偿责任,银行老大哥也难逃追责!!!  ■ (以某案例为例)2015年7月胡象斌诉中国银行股份有限公司上海市田林路支行侵权责任纠纷一案,开启了经营机构承担本金赔偿主要责任的先例,但考虑到投资者自身亦有过错情形,适用过错相抵原则判定由投资者自行承担利息损失

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  现实就是这样,多起理财纠纷案,被判理财机构承担本金和收益损失赔偿责任,银行老大哥也难逃追责!!!

  ■ (以某案例为例)2015年7月胡象斌诉中国银行股份有限公司上海市田林路支行侵权责任纠纷一案,开启了经营机构承担本金赔偿主要责任的先例,但考虑到投资者自身亦有过错情形,适用过错相抵原则判定由投资者自行承担利息损失。2016年5月上诉人林娟与上诉人中国工商银行股份有限公司南京下关支行财产损害赔偿纠纷一案,进一步开启全部由经营机构承担本金和收益损失赔偿责任的先例。

  ■ 近十年来银证保体系下的金融理财产品呈现井喷式发展,但是由于产品多样性、复杂性等特点,再加之在金融市场下行、违约事件发生的情况下,因客户适当性管理引发的客户纠纷诉讼呈现高发态势,为此很多金融机构和从业人员得到了严厉的监管处罚、民刑事责任追究。

  ■ 2017年2月21日,由央行牵头制定的《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见(征求意见稿)》,将投资者适当性管理放到了开篇较为重要的位置;2016年12月证监会发布《证券期货投资者适当性管理办法》,2017年7月1日起施行;2017年5月16日,上交所和深交所分别发布通知,针对《债券市场投资者适当性管理办法(修订版)》公开征求意见,2017年7月1日生效;2017年5月1日起正式实施《深圳证券交易所分级基金业务管理指引》《上海证券交易所分级基金业务管理指引》,等等客户适当性管理的规则密集发布;2017年5月9日,国家税务总局、财政部、人民银行、银监会、证监会、保监会6部委联合发布《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》。

  ■ 新时期理财客户的风险管理和合规分类管理将成为金融机构(含财富管理机构)和金融从业人员可持续发展的重中之重,如何吃透理财客户适当性管理?如何做理财客户适当性管理尽职调查?如何将理财客户适当性管理合规风控渗透到产品“宣传、销售、管理、退出”一整套流程当中?如何应对理财客户纠纷和诉讼?

  ■ 银行、信托、证券、公募基金及其子公司、私募基金、保险公司、保险资产管理公司、期货公司、金融控股集团、私人财富管理公司、科技金融公司等机构理财部、风控部、法律部、稽查审核部的业务主管或骨干。

  (二)各机构(银行/证监会/期货/交易所/债券/基金业协会/保险等)“投资者适当性管理”政策梳理和解读

  二、KYP(Know your product):不同类型的金融产品特征及其投资者要求(含案例与互动)

  信泽金作为国内金融实战培训创新先锋及产融结合实战资源整合先锋,已成功举办了550多期组合式开放培训(简称FTC课程)和260多场定制型专享培训(简称FTO培训),有3000多家金融类企业与信泽金开展了金融培训的合作,其中以各类金融机构为主力的长期合作型会员单位超过800家(位),泛金融领域的专业人士近30000人次已持续参加信泽金的各类金融实务培训。本次信泽金整合过往百期金融专题培训精华实战内容及优质服务经验,聚焦供应链(产业链)金融领域特开设本期课程,助您收获高价值的“实务信息+实用人脉+实力资本”。


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